סניף רעננה טלפון: 09-7722553, סניף רמת גן טלפון: 03-7521731
סניף רעננה טלפון: 09-7722553, סניף רמת גן טלפון: 03-7521731

ליאור וורסל רואה חשבון שם דגש על מסמכים שיכול להיות ששכחתם לבקש כשביקשתם להכין הצהרת הון

-

דגשים למי שמכין הצהרת הון

בעת הכנת הצהרת הון, מבקש רואה החשבון מהלקוח את כל המסמכים המסבירים את הרכוש שרכש ואת ההתחייבויות שלקח עליו.

במסגרת זו מבקשים אישורים מבנקים , מחברות ביטוח ומברוקרים חיצוניים.

 

עם התפתחות הכלכלה והשינויים שחלו בה, יש להקפיד לדרוש דברים נוספים שפעם לא היה מקובל לדרוש אותם.

 

  1. היום יותר מתמיד אנשים מחזיקים שלל כרטיסי אשראי שרובם הינם כרטיסים חוץ בנקאיים, אישור יתרה מהבנק לא תכלול את החובות בכרטיסים אלו.  יש להקפיד לדרוש אישור יתרה מכרטיסי אשראי חוץ בנקאיים לרבות דף חשבון אחרון בו ניתן ללמוד על עסקאות בתשלומים , עסקאות בקרדיט וכו'.
  2. הלוואות חוץ בנקאיות , תופעה שגדלה בשנים האחרונות, בין השאר הלוואות מחברות ביטוח, הלוואות מחברת כרטיסי אשראי (לאו דווקא חברת כרטיסי האשראי בו הלקוח משתמש) , הלוואות מבנקים שאין ללקוח שם חשבון עו"ש ואחרים.
  3. חשבונות דמוי בנקאיים, לדוגמא חשבון בפייפאל.

על מכין הצהרת ההון להבין שהשוק הכלכלי משנה את צורתו ויש להתאים במקביל את הדרישות מהלקוחות.

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

For security, use of Google's reCAPTCHA service is required which is subject to the Google Privacy Policy and Terms of Use.

If you agree to these terms, please click here.

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.